Private Finanzplanung - Was ist das?

Der Begriff der privaten Finanzplanung ist nicht gesetzlich normiert.

Dementsprechend gibt es eine Vielzahl von Angeboten unter den Titeln "Private Finanzplanung", "Financial Planing", "Vermögensplanung" etc. die sich hinsichtlich Erfassungstiefe und Auswertungsumfang erheblich unterscheiden. Oftmals berücksichtigen die Planungen nur saldierte und statische Werte der Einkommen, pauschalisierte Steuersätze oder aber beschäftigen sich nur mit Teilbereichen, wie z.B. der Vermögensplanung.

Klar ist, es geht um die Finanzen des privaten Haushaltes bzw. des Unternehmers und nicht um die des Unternehmens.

Meine private Finanzplanung ist umfassend und beschäftigt sich ausführlich und detailliert mit den Themenbereichen:

• Liquiditätsplanung
• Vermögensplanung
• Vorsorgeplanung
• Steuerplanung

Durch eine vollständige Aufnahme aller relevanten Finanzdaten Ihrer Familie aus den steuerlichen Einkunftsarten sowie dem Privatbereich und deren dynamische Fortschreibung in die Zukunft in einem systematischen Planungsprozess helfe ich Ihnen Ihre finanziellen Ziele zu formulieren, zu überwachen und zu erreichen.