Private Finanzplanung - Unser Angebot

Als Honorarberater erlöse ich keine Provisionen. Ich verkaufe keine Finanzdienstleistungsprodukte sondern  ausschließlich meine Beratungsleistung und meinen unabhängigen Expertenrat.

Ich arbeite stets auf Honorarbasis. Sie wählen selbst ob ich auf Stundenbasis oder aber pauschal abrechne.

Nach einem Erstgespräch, in dem ich Sie und Ihre Fragen kennenlerne, formulieren wir zusammen den Beratungsauftrag und legen fest, welche Unterlagen ich für meine Arbeit benötige.

Nach der umfangreichen Datenaufnahme und Planungserstellung besprechen wir diese mit Ihnen und Ihrem Partner ausführlich in einem Strategiegespräch. Hierbei erläuter ich ausführlich den Status sowie die immanenten Chancen und Risiken hinsichtlich der vier Planungsbereiche. Der Betrachtungszeitraum hierzu kann bis zu 40 Jahre betragen. Sie erhalten konkrete Handlungsanweisungen in Form einer To-Do-Liste. Diese können Sie selbst abarbeiten bzw. mich damit beauftragen. Gerne koordiniere ich auch die notwendigen Schritte mit Ihrem Bank-, Versicherungs- oder Steuerberater.

Sinnvollerweise sollte der einmal gewonnene Überblick in jährlichen Rhythmen aktualisiert und die formulierten Ziele überprüft bzw. angepasst werden.

Neben einer umfangreiche Vollplanung biete ich Ihnen gerne auch Teilanalysen an:

• Immobilienberichte

• Finanzierungsberichte (Darlehensübersichten und Finanzierungsvergleiche)

• Vermögens- und Liquiditätsstatus (§ 18 KWG)

• Altersvorsorgecheck 

• Vorgezogene Rente aus dem Versorgungswerk

• Existenzgründungsplanung 

• Liqudiditätsanalysen